우리가 아파서 병원에가면

의원 급에서는 몰라도 병원 정도 가면 접수처에서 짧은 문진(問診)을 적어야 한다. 어디가 아픈지 아픈 부위가 얼마나 되었는지 등 진료에 도움되도록 적어주고 통과의례라고 생각한다.

그런데

은행에서 일정금액 이상을 찾거나, 송금해도 문진(問診)을 할때마다 적어야 한다

인출 목적

인출하려는 자금의 사용 용도가 무엇인가요? (예: 부동산 대금, 물품 대금, 병원비, 개인 간 차용 등)

자금 출처 및 거래 상대방 확인

인출하는 자금의 원래 출처는 어디인가요? 돈을 받는 사람(상대방)과 어떤 관계이며, 성명이나 연락처를 알고 계시나요?

제3자 개입 여부

타인(지인, 가족, 모르는 사람 등)의 지시나 권유를 받고 인출하시는 것인가요?

금융감독원, 검찰, 경찰, 금융사 직원 등을 사칭하며 현금을 집 혹은 특정 장소에 보관하거나 전달하라는 요구를 받으셨나요?

저금리 대출을 권유받고 기존 대출금을 상환하기 위해 현금으로 찾는 것인가요?

스마트폰에 원격제어 앱을 설치하거나, 출처가 불분명한 링크을 다운로드한 적이 있으신가요?

지갑, 신분증, 보안카드 등을 타인에게 양도하거나 빌려준 적이 있으신가요?

"검찰, 경찰, 금융감독원 등 정부기관이라며 '계좌가 범죄에 연루되었다'거나 '자금을 안전계좌로 옮겨야 한다'며 현금 인출이나 전달을 요구받았습니까?"

"가족이 납치되었다거나 사법기관 조사를 받고 있다며 다른 사람에게 절대 말하지 말고 통화를 유지하라는 지시를 받았습니까?“

가족·지인 사칭 지시 관련 "카카오톡이나 문자로 가족 또는 지인이 급히 돈이 필요하다며 송금을 요구하거나, 신분증 사진·비밀번호 등을 알려달라고 한 적이 있습니까?"

문진표 작성 외에도 창구 직원이 "최근에 사기 전화나 문자를 받지는 않으셨는지", "정말 본인이 직접 쓰시는 돈이 맞는지" 구체적으로 구두 질문을 함께 던지는 경우가 많습니다.

TV에 보면 보이스 피싱범,탈세자들 집에 수십억씩 고액권은 어떻게 마련 하는지?

정말 할때마다 귀찮고 짜증난다 꼭 취조받는 느낌이다 좀 편리한 제도가 없을까?

제가 한가지 제안을 드리겠습니다

같은 사람이 같은 은행에 가는데 거래할때마다 이렇게 하지마시고, 은행거래용 문진표를 개인마다 발행 하여 1년에 한번씩 갱신하고, 이 사람은 주민등록증만 제시하면 위의 문항들을 통과 했다고 인증하면 될 것 아닙니까?

그렇게 하면 행정이 신속하고 편리하게 진행 될텐데..